在金融风云变幻的时代，银行风险管理、稳健前行、护航金融安全，是金融从业者永恒的使命。本文将围绕“银行风险管理，稳健前行，护航金融安全”这一主题展开探讨。

1. 第二十六条 证券公司经纪业务内部控制应重点防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、非法融入融出资金以及结算风险等。

2. 七是开展诉讼（仲裁）工作。去年累计办理诉讼案件19起， 19起诉讼案件中，涉及金融借款合同纠纷16起，涉及劳动争议1起，涉及债权纠纷1起，其中15起已结案，另3起正在审理中，通过诉讼收回贷款11万元。

3. 第五十四条 证券公司应加强对参与投资决策和交易活动人员的监察，通过定期述职和签订承诺书等方式提高其自律意识，防止利用内幕消息为自已及他人谋取不当利益。

4. 第八十四条 证券公司业务创新应当坚持合法合规、审慎经营的原则，加强集中管理和风险控制。

5. 三、打好组合拳、优化创新模式、提升风险管理水平

6. 存在冒名贷款、改变贷款申请用途、转移担保等。以上风险的存在，造成不良贷款逐月产生新增，不良贷款清收困难重重，居高不下。

7. 证券公司应创造条件积极引入有资质的银行作为托管人托管受托资产。

8. 二、金融统计自查情况

9. 四是抓服务，重创新。按照县委创建服务型党组织的工作安排，制定了服务型党组织创建方案，确定了xx、xx两个支部为创建示范点，积极开展创建工作。先后投资6万余元购置了投影仪、平板电视等，为两个支部更新了电教设备。在打造示范点的基础上，还根据业务发展和改革要求，责成各部门修订完善了全行管理类、业务类各项制度66个，为全行科学发展、科学决策提供了制度保证。

10. 第一百二十五条 证券公司应当培育良好的内部控制文化，建立健全员工持续教育制度，加强对员工的法规及业务培训，确保所有从业人员及时获得充分的法律法规、内部控制和行为规范的最新文件和资料，确保员工书面承诺收到相关资料并理解其内容。

11. （四）科技+业务，省时省力，改善客户及员工业务办理时效。加大与科技部门的合作，深入网点一线，用风险管理部和科技部融合的'视角，挖掘潜在的业务优化和便捷方式的开发，旨在进一步提高客户服务能力和业务风险环节的防范。

12. 五、规划方案。

13. 第一百一十一条 证券公司应强化资产登记保管工作，采用实物盘点、账实核对、财产保险等措施，确保证券公司及客户资产的安全完整。

14. 进入xx银行半年多时间来，在领导和前辈的关心照顾下，本人抱着谦虚好学的态度努力工作，积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位，基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生，踏上工作岗位接触全新的银行工作，面临着全新的挑战，这个过程不仅是专业的换位，更是一种思考方式和学习方法的换位，在综合统计岗位上，领导和前辈的关心指导使本人认识到，严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考，才能获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作，提供给我一个全新的学习机会，在xx优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识，努力了解银行业、金融业的运行规律，把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。

15. 其次，要强化对风险管理的“三道防线”建设，风险承担部门严格承担管理客户、业务、产品风险防控的第一责任，严格执行各项风险管理政策制度规定；重点发挥派驻风险合规经理对风险进行系统性、规范化管理的作用；重视审计监察部门对风险管理体系的监督评价。

16. 三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、住址、身份证号码、联系号码、查询原因进行详细登记，对每笔查询记录逐笔登记，并按季度对其登记簿进行装订保存。

17. 一是抓班子，带队伍。作为班子的“一把手”，带头自觉维护班子团结，服从大局、沟通协调、凝聚力量，着力营造和谐、奋进的工作环境。紧紧围绕全行工作中心，每月组织4次政治法纪学习。严格遵守党委工作制度，坚持民主集中制，班子及班子成员均按要求写出了对照检查剖析材料，尤其是通过开展批评与自我批评，使我自身的“四风”问题亮了相，为进一步抓好党建工作奠定了基础。为进一步优化支部班子，今年以来，针对支行领导调整、人员变动情况，及时对5个支部的书记、支委进行了调整，将部分年轻、有能力的同志充实到支部班子，进一步优化了支部班子结构，增强了支部班子的整体工作能力。

18. 第三十四条 证券公司应当实行法人集中清算制度及客户交易结算资金集中管理制度，保证客户交易结算资金的安全，防范结算风险。

19. 第一百零七条 证券公司应当合理分配利润，确保足额提取公积金和风险准备金，增强可持续发展能力。 第一百零八条 证券公司应按照相关会计准则和会计制度的规定，结合实际情况，建立健全证券公司的会计核算办法，加强会计基础工作，提高会计信息质量。

20. 第五十二条 证券公司应建立完善的交易记录制度，加强电子交易数据的保存和备份管理，确保自营交易清算数据的安全、真实和完整，并确保自营部门和会计核算部门对自营浮动盈亏进行恰当的记录和报告。

21. 至20xx年末，驻地行各项存款余额98052万元，比年初净增15007万元，同比多增615万元。其中：储蓄存款余额80961万元，比年初上升9628万元。全年各项存款实现了快速发展，结构进一步优化。各项贷款余额10253万元，比年初上升484万元。其中:小额农户贷款余额2465万元，当年净投放598万元，累放2964万元。贷款营销依靠当地资源，多极发展的格局初步形成。不良贷款余额466万元，比年初下降474万元，占比4.54%。贷款质量逐步提高。年末账面财务总收入4256万元。其中：贷款利息收入476万元，中间业务收入259万元，实现拨备前利润614万元。业务增盈渠道得到拓宽，中间业务的效益拉动作用逐步显现。

22. 三要树立创新意识，在企业党建工作中不断了解新情况、总结新经验、探索新规律，逐步实现总体思路、工作机制、领导方式、工作方法、活动内容和组织形式的创新，做到以创新的思路谋全局、以创新的举措求突破、以创新的方法抓落实，努力推进我行党建工作迈上新台阶，为县域经济发展和本行改革做出自己应有贡献。

23. 三、主要问题：

24. 我是xx中国银行的一名非常普通的员工。在x银行工作的三年中，我始终坚持良好的工作条件，严格按照x银行合格员工的标准要求自己，立足于自己的工作，致力于业务技能的学习，让我能把青春奉献给平凡的岗位，为x银行的事业散发出光与热。我要求不断地自我提高。经过努力，我参加了电大，今年顺利获得了会计大专文凭，并在今年xx中国银行xx分行第七届业务技术大赛“牡丹卡申请单信息录入大赛”中获得了xx市第一名。

25. 第八十条 证券公司应加强对各营业场所工作室（包括网上工作室）和集会性投资咨询活动的集中管理和风险控制，确保向公众提供证券投资咨询服务人员具备证券投资咨询人员执业资格，确保相关活动已履行报备手续，确保证券公司所辖营业场所没有非法投资咨询活动。

26. （三）关注行为建设，堵防人员风险。基层农行由于人事制度改革，现在，基本处于人员断代期，许多同志从事一个岗位长达十余年。

27. 渠道目标定位：确定本行业务发展的重点目标区域，重点目标区域的地域范围及业务辐射的有效距离、半径。区域内各网点业务发展目标；

28. 第四十五条证券公司应建立由相对独立人员对重点客户进行定期回访的制度。

29. 服务对象定位：确定、划分目标客户群，说明目标客户群的特征；

30. 审视自我，20xx年虽然做了一些工作，取得了一定成绩，但由于自身党建工作经验、能力尚有不足，因此在履行党建直接责任人职责方面还有不到位之处，全行总体工作与县委和上级领导的要求、干部员工的期望也仍有一定差距。一是理论学习的深度以及指导党建工作、学以致用的力度还不够;二是深入基层解决深层次问题做得不够，调研工作有待加强;三是创新意识不够强，党建工作创新成果较少。

31. 第七十三条 证券公司应建立规范的风险预警机制，由独立的监督检查部门或风险控制部门监控受托投资管理业务的运作状况，进行定期或不定期的检查、评价。

32. （二）加强与驻地行的协调与沟通，取得驻地行的支持，与相关业务条线风险管理岗位通力合作，共同提高。

33. 分析本行城市规划区域内机构网点布局存在的问题，并对网点现有问题进行合理分类、归纳、总结。结合城市经济发展特征、本行网点发展前景和网点功能定位合理划分本行现有网点，并对网点规划进行合理定位、区分。

34. 第五十三条 证券公司应建立独立的实时监控系统，证券公司的监督检查部门或其他独立监控部门负责对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控并定期对自营业务进行压力测试，确保自营业务各项风险指标符合监管指标的要求并控制在证券公司承受范围内。

35. 二、建立健全“抓党建”工作制度

36. 第九十三条 证券公司应当通过现场检查和非现场检查等手段，加强对分支机构的监督检查。

37. 三是抓规范，强基础。为履行好“第一责任人”职责，我始终把全面加强党组织建设作为全行党建工作的一项长期工作任务来抓，从强班子、建制度、促规范等方面入手，将全行基层组织建设与业务经营管理工作同抓共管。今年，修订完善了支部党建目标考核办法，从定量、定性两方面对支部进行全面考核评价，并对支部班子成员开展述职述廉“双评议”，使其既接受全体党员评议，也接受服务对象和一般群众评议，增强了其履职意识。通过坚持不懈的努力，全行基层组织建设逐步探索出了一条党工互促、实现“双赢”的新路子，受到上级组织充分肯定。

38. 第七十八条 证券公司应加强对客户的了解，及时为客户提供有针对性的证券投资咨询服务，与客户保持畅通的沟通渠道，及时妥善处理客户咨询和投诉。

39. 在过去的一年，我以“提升能力、严谨履职”为标准，严格要求自己，力求高质量的完成风险合规管理工作。但部分问题依然存在，主要表现在：

40. 基层行作为各项业务发生的“第一线”，风险管理源头控制就显得尤为重要。要提高基层行的全面风险管理水平，就要从作为关键因素的“人”着手，提高思想认识，构筑风险管理文化，提高外部形象，落实风险管理措施。

41. 在工作中，我能忠于职守，严格要求自己，勤奋工作，严格执行国家金融政策，遵守省级银行和支行的规章制度，响应上级银行的相关号召，在授权范围内开展各项工作。在遵守相关规章制度的前提下，我在很多工作流程的细节上思考思路和方法，简化流程，提高效率，更好地完成工作要求。

42. 第四十四条 证券公司应建立交易清算差错的处理程序和审批制度，建立重大交易差错的报告制度，明确交易清算差错的纠纷处理，防止出现隐瞒不报、擅自处理差错等情况。差错处理应留审计痕迹。

43. 第一百一十五条 证券公司应设立专门的信息技术部门，统一归口管理信息技术工作，加强对立项、设计、开发、测试、运行与维护等环节的管理，并定期对信息系统的可靠性和安全性进行检查。

44. 证券公司应建立对分销商分销能力的评估监测制度。

45. 八是开展风险合规教育培训。在xx年初，制定了《某某县农村信用合作联社xx年度案件防控知识培训实施方案》，具体负责制定全辖金融相关法律法规知识学习计划，并组织学习和进行阶段性测试。去年共开展全员性警示教育10期，分别是《再现真相》6期、防抢案例4期，参加人数为324人次，培训面人均2次。同时开展党风廉政教育学习。学习期数6期，参加人数为372人次，学习面达100%。

46. 第八十六条 证券公司应在可行性研究的基础上，及时与中国证监会沟通，履行创新业务的报备（报批）程序。

47. 思想上进取,政治上学习,理解和掌握邓小平理论知识和"三个代表"重要思想,关心国事,，支持党中央的正确领导,坚持四项基本原则,拥护党的'方针政策,遵纪守法,政治上要提高,政治上要有高度的自觉性,更加贴近党的组织。

48. 提出了制度管理、纪律约束、道德培育的党建工作新思路。一是规定基层各党支部每月组织党员开展集体学习最少1次以上，机关支部每周1次。要求每名党员在集体学习之外，还要充分利用报刊、网络、手机终端等学习的平台，认真开展自学。自己除认真组织并积极参加支部党员学习外，带头讲党课、写心得，争做思想政治工作领头人。二是规定每季度召开一次党委会，专题研究全行党建工作，明确工作具体责任人并解决存在问题。三是在年初，按照县委全年工作部署，结合本行实际，及时研究制定了20xx年全行党建工作要点，完善修订了支部党建目标考核细则，下发各支部贯彻执行，做到了工作早安排早落实。四是实行党委成员联系包抓支部制度，建立了党建工作联系点，明确了各自职责，要求每名领导每月深入联系支部最少一次以上，检查指导，督促任务完成，并列入支部当季考核内容，形成了齐抓共管的党建工作格局。

49. （一）个人工作上，一是一些工作计划未能有序完成，表现在网点检查内容不全面、个人贷款审查笔数占比低等方面、实施落后于计划等方面。二是对相关操作系统还挖的不深不透，未能熟练操作相关系统。如对数据直通车的报表查询功能未能熟练操作，对信用报告管理系统的操作员分配未能实现等。三是对相关理论知识的学习还需要再系统归纳，吃透。

50. 第九十二条 证券公司应明确分支机构业务发展目标和管理目标，加强分支机构的资金、费用、利润的预算管理和考核；证券公司对分支机构业绩的考核标准应当全面。

51. 第一百零九条 证券公司会计核算应合规、及时、准确、完整，变更会计政策应经董事会批准，确保会计政策的一贯性。

52. 第一百条 证券公司应制定并严格执行费用管理办法，加强费用的预算控制，明确费用标准，严格备用金借款管理和费用报销审批程序。

53. 一是对部分工作计划未能有序完成；